Выбираем ПАММ-счёт с ALPARI

Самые лучшие брокеры за 2020 год:

Как выбрать ПАММ счёт и заработать много денег? 7 крутых фишек.

Здравствуйте, читатели! На дворе ночь, а в такое время меня тянет писать жестокие материалы! :-) Сам не знаю, зачем рассказываю подобные фишки, обычно их все скрывают. Наверное, темнота за окном на меня плохо влияет… :-) Давайте начнём! Как выбрать ПАММ счёт, чтобы он приносил прибыль долгое время? Как избежать ошибок и не вкладывать деньги в убыточные проекты? Что нужно знать, чтобы инвестировать в ПАММ счета выгодно?

Инвестирование – классная вещь в умелых руках! Магия сложного процента творит чудеса. Считайте сами: если вы первоначально вложите 100 000 рублей под 20% годовых и будете каждый год реинвестировать, то через 13 лет возьмёте 1 000 000 рублей, что в 10 раз больше. Если не верите – возьмите калькулятор и посчитайте сами!

А что если ежегодно получать 40% или 50% на вложенные деньги? Представляете, какие доходы вас ждут? (или не ждут, если будете жадничать!)

Инвестирование в ПАММ счета предоставляет возможность зарабатывать очень большие проценты. Главное – реализовать эту возможность! Что нужно для этого делать? Куда инвестировать? В кого?

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования?

1. Для начала обратите внимание на время торговли управляющего, успешные люди торгуют годами. Если вам понравился ПАММ счет, время жизни которого около 3-х месяцев – не спешите, приглядитесь чуток. Если трейдер грамотный, никуда он не денется. А если сольётся, то скажете спасибо, что не вложили деньги.

2. Посмотрите на величину просадок, если трейдер спускает 90%, а потом чудом восстанавливает средства и дальше зарабатывает, то не советую в него вкладываться. Восстановиться с 90% это простое везение, которое не бывает вечным.

3. Размер собственного капитала. Хотя, не до конца с этим соглашусь. Думаю, это стоит держать в уме, но особого внимания обращать не надо. Так как трейдер, открывший ПАММ счет с большим собственным капиталом, не обязан хорошо торговать. Никто не знает, как ему достались эти деньги, может быть, он вообще торговать не умеет?

Всё, что написано выше – здравый смысл. Такая же фигня есть на каждом сайте про инвестирование. Но это не бережёт деньги инвесторов, они как делали глупые инвестиции, так и будут продолжать (не все, конечно). Этой информации недостаточно, чтобы зарабатывать. Выбрать какой-нибудь ПАММ счет вы уже сможете, но понимать больше, чем вам показывают – решительно нет. А это требуется грамотному инвестору! Что нужно знать ещё?

Для примера возьмём Альпари:

7 крутых фишек, которые перевернут инвестирование в ПАММ счета!

1. Доходность , показанная управляющим ранее, скорее всего, никогда такой уже не будет. Да, ваши глаза вас не обманывают. Всё дело в том, что график доходности рассчитывается методом сложного процента, то есть, постоянно реинвестируя прибыль. Опытные инвесторы знают эту фишку, а вот новички часто на неё попадаются! Давайте посмотрим на реальном примере.

Вот график доходности одного из ведущих ПАММ счетов. К управляющему я отношусь с большим уважением, считаю его профессионалом.

Если не учитывать мою разметку, то доходность ровная, без больших просадок, всё тип топ! Примерно за 2 года работы (это точка 1), доходность достигла 500% (250% в год). За последний год она поднялась до 800%, значит, ещё плюс 300%. Как бы, не так.

Список брокеров на русском языке:

Нужно считать, учитывая сложный процент. Как это сделать? Давайте посчитаем РЕАЛЬНУЮ доходность за последний год, от точки 1 до точки 2. Для этого за 100% нам нужно принять начальный капитал и уже накопившуюся прибыль. То есть, величина от 500% до -100% будет отправной точкой, представим, что это начальная дата жизни ПАММ счета. Расстояние между 500% и -100% — 600 пунктов. Вот эти 600 пунктов мы считаем за 100%. За последний год работы, доходность выросла до 800%, что на 300 пунктов больше 500. Если 600 пунктов мы приняли за 100%, то 300 пунктов это 50%. Реальная доходность за последний год составила около 50%. А не 300%, как могло показаться ранее.

2. Кредитное плечо. Помните, что размер зависит от торгового оборота. Чем больше сделок вы совершаете, чем больше получается их общий объём (за месяц), тем меньше кредитное плечо. С 1:500 оно снижается до 1:25. Так делают все брокеры, предоставлять большой кредит на существенные деньги никто не будет.

Как это влияет на ПАММ счета? Успешный управляющий со временем привлекает всё больше средств, соответственно, растёт и его среднемесячный оборот. Значит, кредитное плечо постепенно снижается. Чем дальше, тем сильнее! Если раньше он мог открывать сделки большим объёмом, то теперь уже не сможет. Из-за этого приходится менять стратегии работы, но всё равно на итоговой прибыли сказывается негативно.

Поэтому большинство развитых ПАММ счетов не смогут дать прошлую доходность, условия торговли для них совсем другие! Не рассчитывайте на прошлые проценты!

3. В мониторинге каждого ПАММ счета есть вкладка «используемое кредитное плечо». Кто-нибудь обращал на неё внимание? Она способна принести немало пользы!

Например, давайте взглянем на график доходности одного из ПАММ счетов.

На первый взгляд хорошая доходность, просадки небольшие, длятся недолго. Теперь нажимаем «используемое кредитное плечо» и видим следующую картину:

Нижний график – это доходность, она осталась почти неизменной. А верхний график на этом рисунке – загрузка депозита. Я отметил интересные моменты чёрными точками: максимальная просадка в каждом случае сопровождалась максимальной загрузкой депозита. Смотрите на рисунке. О чём это говорит? О том, что во время просадок, когда средства на счёте уменьшаются, трейдер ещё больше наращивает объём позиций. Такое происходит только во время просадок. Это называется Мартингейл, убыточная стратегия, что было доказано уже не раз. Я бы ни за что не вложил свои деньги в этот счет, хотя изначально он выглядел неплохо.

4. Инвестируйте на просадке. Если вы правильно оценили управляющего, понимаете его торговлю и уверены в дальнейших результатах – ждите просадки, чтобы вложиться. Не надо думать, что если идёт просадка, то счет будет слит. Просадки неизбежны даже для опытных трейдеров. И наоборот, если довольно долго продолжается восходящее движение графика доходности, то повышается вероятность просадки. Давно не было, значит, скоро будет. Большинство инвесторов делает наоборот. Вкладывает деньги на пиках доходности и выходит в просадках.

Вот отличный пример НЕПРАВИЛЬНЫХ действий.

Нижний – график доходности ПАММ счета, верхний – график изменения средств.

Можете заметить, что начиная с 2020 года, начался резкий рост инвестированных средств, это хорошо видно. На тот момент был красивый график доходности, за 2020 год просадок почти не было! Рост средств продолжался половину 2020 года, как и рост доходности. Большинство инвестиций управляющий получил в этот период.

Суть в том, что при первой серьёзной просадке практически все инвесторы вышли из ПАММа. Они вложили деньги на пике доходности, а вышли в просадке. Много ли они заработали? Скорее всего, ничего. Причём просадка в 30% была в самом начале жизни счета, глупо было надеяться, что она никогда не повторится.

Я считаю, что выгоднее вкладывать на просадках, а выходить на пиках (если уж собираетесь).

5. Избегайте космонавтов. Кто такие космонавты? Трейдеры, которые за очень короткий срок, показывают очень большую доходность. Это не профессионализм, как вы можете подумать, а обычная раскрутка. Сразу заработав большие проценты, ПАММ счет выходит на первые места по различным рейтингам, что привлекает больше инвесторов. Сама раскрутка очень рискованное мероприятие, часто заканчивается неудачно. Вот хороший пример космонавта:

Всего за 4 месяца доходность более 4000%. Прямо сказка! :-)

6. Прочтите описание управляющего. Постарайтесь понять принципы торговли трейдера. Найдите его ветку на форуме, напишите ему на почту и подробно расспросите о всех нюансах. Если трейдер не идёт на контакт, говорит о «секретности» его методов работы или вообще не понимает, чего вы от него хотите — подумайте ещё раз! Обычно, опытные трейдеры могут рассказать в двух словах о своих методах работы, так как осознают, что серьёзные инвесторы не станут вкладывать свои деньги непонятно в кого.

7. Баланс и средства. В мониторинге отсутствует график баланса, есть только график средств (график доходности). Жалко, лично мне он бы пригодился! Зачем?

Просадка на самом деле может быть и не такой большой, как кажется. Например, предположим, что трейдер открывает 3 сделки, все они начинают приносить прибыль! Счёт растёт на 20%! Можно ли считать эти 20% прибылью? Нет, так как сделки ещё не завершены, и неизвестно какой будет итоговый результат. А вот на графике доходности (который строится по текущим средствам, то есть, учитывая незавершённые сделки) уже показывается +20%. Что если эти сделки закроются в безубыток? По существу, трейдер не получил ни одной убыточной сделки, а на графике будет 20% просадки! Давайте посмотрим, для примера:

Чёрной линией отмечен возможный уровень баланса (это только пример). Никто не знает, каким был баланс в тот момент. Может быть, резкий пик доходности это прибыль по незавершённым сделкам. Тогда реальная просадка, которая до сих пор продолжается, намного меньше, чем выглядит на рисунке выше.

Чтобы правильно оценить работу трейдера, напишите ему и спросите о конкретных ситуациях. Иначе, вы можете не заметить успешных управляющих.

На этом мои фишки заканчиваются, думаю, что эта информация вам полезна, так как её не сразу получается осознать.

Кстати, брал интервью у ПАММ трейдеров, получилось очень интересно, можете прочитать для понимания инвестирования со стороны трейдера. интервью с Виталием Шлыковым, а интервью с Александром Сарычевым.

Как выбрать ПАММ счет? Важные дополнения.

Расскажу ещё немного полезного :-) . Даже если вы подобрали хороший ПАММ счет, не спешите вкладывать в него все деньги. – ключ к успешной работе инвестора. Чтобы не обгладывать собственные локти :-) при каждой просадке трейдера, выберите 10 управляющих и разделите капитал между ними. Это позволит снизить риск и зависимость от одного трейдера.

Хороший инструмент для автоматического инвестирования в несколько управляющих сразу – портфель ПАММ счетов ( обзор).

Теперь психологический момент – не ждите сиюминутных результатов. Терпение это второе имя инвестора. Вложение денег – долгосрочный бизнес. Кстати, поэтому лучше вкладывать только свободные средства, которые вам не понадобятся в ближайшем будущем.

Инвестирование во многом похоже с трейдингом. У профессионального инвестора должен быть определённый алгоритм инвестиций, план. Вы должны заранее определить, когда вложите деньги, при каких обстоятельствах будете выводить или добавлять.

Посмотрите рейтинг с обратной стороны, зайдите на последнюю страницу и откройте несколько ПАММ счетов. На первой вы видите только успешных трейдеров, складывается ощущение, что все зарабатывают. Но это не так. Посмотрите слившихся управляющих, некоторые из них привлекали хорошие инвестиции. Поэтому не думайте, что вы в любом случае заработаете. От вашего выбора зависит многое, сделайте его обдуманным.

Ну а теперь бонус для моих читателей! :-) Сделайте инвестирование с Альпари ещё выгоднее! Зарегистрируйте новый личный кабинет по этой , вкладывайте в ПАММ счета и получайте дополнительный бонус каждый месяц. Бонус рассчитывается от общего объёма сделок, совершённых вашими управляющими. За каждый лот, вы получаете 2,25$.

Например, вы инвестировали 10 000$ в 12 трейдеров. Общий объём всех сделок этих управляющих за месяц составил 100 лотов. Тогда на ваш счёт в личном кабинете дополнительно поступит 225$.

Чтобы принять участие в моей бессрочной акции напишите письмо на e-mail , с темой «акция», а в тексте укажите ваш номер личного кабинета Альпари.

Любые вопросы можете задавать на тот же адрес, буду рад общению! :-)

На этом всё, пост получился большой, самому нравится! :-) Подписывайтесь на обновления блога в форме ниже и добавляйтесь в социальных сетях, так вы ничего не пропустите, материалов по инвестированию будет немало!

P.S. Вы знаете другие фишки, как выбрать ПАММ счет? Делитесь в комментариях! :-)

Удачных вложений, пока!

P.P.S. Интересный подход, берите на вооружение!

Автор: Иван Мочалов.

Критика, благодарность и вопросы в комментариях приветствуются!:))

Как правильно выбрать ПАММ-счёт для инвестирования? Алгоритм анализа ПАММ-счетов 2.0

Как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования? Конечно же, нужно провести анализ кандидатов и выбрать один или несколько самых лучших. Проверять нужно тщательно, как показатели доходности, так и показатели инвестиционного риска — чтобы потом, через несколько месяцев инвестирования, не случился неприятный сюрприз.

В статье вы найдете алгоритм анализа ПАММ-счетов, основанный на опыте многих реальных вебинвесторов и личном опыте автора. Анализ ПАММ-счёта для начинающих вебинвесторов может показаться сложным, но уж поверьте — ничего лишнего в статье нет, а привыкнуть к тому, как выбрать ПАММ-счет грамотно, поможет практика.

Как выбрать ПАММ-счёт? Первое знакомство

Первое, на что стоит обратить внимание, задаваясь вопросом «как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования» — это график доходности. К сожалению, он никогда точно не отображает, сколько же мог заработать инвестор, но в целом дает представление о том, хорошо или плохо торгует управляющий:

ПАММ-счёт Samurayi — один из лидеров ПАММ-площадки компании Alpari

Цифра 1857.2% — это доходность ПАММ-счёта с самого начала его работы и без учёта вознаграждения управляющего, которое может составлять от 20 до 50%, в зависимости от жадности трейдера и размера вашего депозита (крупным инвесторам скидки). На странице мониторинга ПАММ-счёта вы можете подобрать интересующий вас временной период.

Подсказка: нажав на период 1 месяц вы попадете на почасовой график ПАММ-счёта. Это может пригодиться для более детального изучения стратегии управляющего.

Для грубой оценки ПАММ-счёта анализа официального графика более чем достаточно. В первую очередь, нужно оценить его форму, в идеале она должна двигаться из левого нижнего угла графика в правый верхний. И без сильных колебаний из стороны в сторону, потому что при высокой волатильности торговли вам может не хватить валидола выдержать все взлёты и падения.

Чем стабильнее растёт график — тем лучше, просто потому что намного приятнее получать прибыль постоянно, чем сидеть полгода в ожидании результата. Вот хороший пример такого ПАММ-счёта:

ПАММ-счёт TOMORROW — один из ночных скальперов в Альпари

Впрочем, некоторые управляющие специально торгуют лишь несколько месяцев в году — когда движения на валютном рынке наиболее сильные. В этом случае инвестировать нужно только в моменты, когда график доходности начинает двигаться после застоя. Вот пример такого ПАММ-счёта:

ПАММ-счёт Uspexx — один из лидеров рейтинга Альпари

В общем, для ПАММ-счета важно, чтобы он стабильно работал примерно по одинаковому сценарию — тогда и в будущем он, скорее всего, будет работать так же. Собственно, на этом и строится успешная торговля на рынке Форекс — торговая система, оптимизированная на истории котировок, должна вести себя похожим образом и в дальнейшем.

Окей, допустим, вы присмотрелись к графику доходности ПАММ-счёта и он вам по душе. Следующий шаг — узнать как можно больше о человеке, который «находится за рулём».

Поиск информации об управляющем ПАММ-счёта

Один из важнейших моментов в том, как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования — поиск информации об трейдере. Почему это стоит вообще делать? Хотя бы потому что не все управляющие ставят своей целью заработать для инвесторов деньги. Очень рекомендую прочитать статью про лохотрон в ПАММ-счетах, чтобы вы поняли, как могут обманывать трейдеры.

Первым делом стоит изучить ветку управляющего ПАММ-счётом на форуме, ссылку на неё вы найдете на странице мониторинга ПАММ-счёта:

На одной из первых страниц управляющий сам или по просьбе инвесторов рассказывает о себе и торговой системе, например:

По первому сообщению обычно заметно, насколько профессионально ведет себя управляющий. Начиная от стиля общения, заканчивая различными обещаниями.

Вообще, я советую перечитать всю ветку — ведь инвесторы постоянно задают вопросы, которые могут интересовать и вас. Да и кое-что о характере управляющего по его сообщениям тоже можно понять — некоторые общаются редко и по делу, некоторые любят поболтать. Я бы не сказал, что суперважно, чтобы управляющий постоянно общался с инвесторами, но это лишним никогда не бывает.

Что еще стоит выяснить об управляющем? Конечно же, его опыт в торговле на Форекс и управлении ПАММ-счётом. Некоторые пишут о своих достижениях, но что толку в словах? ПАММ-счета существуют не один год, логичнее проверить другие счета трейдера, как активные, так и закрытые.

В Alpari это легко сделать на странице мониторинга ПАММ-счёта:

Счета в архиве — очень важный момент, там можно посмотреть на закрытые или слитые счета управляющего:

Счёта с небольшим возрастом и минимальным капиталом управляющего 300$ — скорее всего, тестовые. Более серьезные счета существуют хотя бы несколько месяцев и для попадания в рейтинг требуют уже 3000$ собственных денег трейдера.

У большинства брокеров архива нет, да и другие ПАММ-счета управляющего не всегда легко найти. Но не беда, можно воспользоваться сайтом investflow.ru, где эта информация есть:

Если в Интернете совсем нет информации о прошлых подвигах управляющего, остаётся работать с тем что есть — графиками у брокера. Впрочем, можно написать трейдеру в личные сообщения — если повезет, он расскажет больше о своей работе в прошлом.

Плохо, если управляющий вообще не отвечает инвесторам — ни на форуме, ни в личные сообщения. ПАММ-счёт становится похожим на «чёрный ящик» и только по графикам можно попытаться что-то понять. В любом случае, особого желания доверять деньги такому человеку явно не появится.

Управляющий вызывает доверие? Отлично, можно переходить к следующему шагу.

Анализ торговой системы ПАММ-счёта

Что такое торговая система? На эту тему я написал отдельную статью, сейчас же дам короткое определение — это все правила торговли, которым следует трейдер или советник на торговом счёте. Эти правила включают в себя условия для открытия ордеров, их сопровождения, фиксации прибыли и убытков, мани-менеджмента и т.д. В общем, торговая система описывает, что и в каком случае должен делать трейдер, чтобы добиться долгосрочного успеха.

Без системы успешная торговля невозможна, разве что на коротких дистанциях при достаточном везении. Поэтому важно убедиться, что управляющий торгует по правилам, а не как ему нравится.

Кроме этого, система системе рознь, некоторые приводят к долгосрочному успеху, а некоторые нужны, чтобы сделать красивый график доходности и ввести в заблуждение инвесторов.

Как выбрать ПАММ-счёт с хорошей торговой системой? Кое-что о торговой системе можно понять еще из официального графика доходности, но это приходит лишь с опытом. Обычно лучше всего о ТС может рассказать сам управляющий в декларации на форуме (обычно на 1-2 странице ветки ПАММ-счёта):

Сообщение на форуме от владельца ПАММ-счёта Lucky Pound

Опытный трейдер не будет гарантировать доходность, потому что рынок Форекс предоставляет разные возможности в разное время и предугадать, сколько получится заработать, просто невозможно.

А вот риски он должен контролировать жёстко, потому что он берет ответственность за большие деньги. Поэтому важно, чтобы в торговой системе присутствовали стопы, которые помогут обрезать убытки на приемлемом уровне при ошибочном входе в рынок.

Также очень хорошо, когда управляющий говорит о максимально допустимом уровне просадки — это значит, что потери в случае форс-мажорной ситуации не будут 100%, как это часто бывает, а намного меньше. Если на форуме этой информации нет, она может (и должна) быть в официальной декларации на странице мониторинга:

Официальная декларация ПАММ-счёта Lucky Pound

Как видите, специалисты Альпари тоже считают, что указывать возможную доходность смысла нет — в декларации есть только показатели риска — просадка и используемое кредитное плечо.

По-хорошему, полезно знать о возможных причинах будущих просадок — это может быть как просто неудачная серия сделок, так и «деталь» торговой системы. Там есть свои тонкости, дальше будет целый раздел «Оценка торговых рисков ПАММ-счёта».

Даже не углубляясь в детали, можно достаточно легко определить тип торговой системы, которую использует управляющий. От типа ТС, используемой на ПАММ-счёте, зависит характер торговли и возможные результаты в будущем, поэтому знать об этом важно для инвестора.

Понадобится график используемого кредитного плеча (загрузки депозита), находится на вкладке «Торговля» официального мониторинга:

График ИКП ПАММ-счёта Lucky Pound

Каждый столбец на этом графике соответствует одному дню. Если столбцы тонкие, как на графике — значит управляющий использует внутридневную торговую стратегию. Что это значит:

  • управляющий точно использует стопы, иначе сделки часто бы продолжались несколько дней;
  • ПАММ-счёт не улетит в быструю просадку, потому что за один день цены не двигаются слишком далеко (конечно, если ИКП в районе 100%, то и за 1 день можно слить счёт).

У внутридневных стратегий есть только один существенный минус — они менее стабильно работают в долгосрочном периоде времени, так как рыночные условия могут сильно изменяться. Если управляющий уверенно торгует в таком стиле уже несколько лет — к нему стоит присмотреться, он однозначно профессионал.

А вот как выглядит график используемого плеча для долгосрочных стратегий:

График ИКП ПАММ-счёта Samurayi

Как видите, здесь столбцов нет, используемое плечо не опускается до 0% — а это значит, что сделки открыты постоянно и рассчитаны на долгосрочный успех. Такой график может наблюдаться у сеточных стратегий — в таком случае используемое плечо будет стремительно расти в просадках.

  • стопы очень далёкие, поэтому ежедневная доходность ПАММ-счёта будет отображать не эффективность работы трейдера, а повторять график выбранных валютных пар — направление зависит от того, покупка или продажа. Соответственно, доходность нужно смотреть за длинные периоды — от полугода;
  • большая просадка, как и большая прибыль может быть вызвана всего одной сделкой;
  • результат сделок может быть неясен довольно долго, нужно набираться терпения;

Безусловно, хороший долгосрочный трейдер способен зарабывать много лет подряд. Они редко показывают супердоходность, но для больших сумм и далеких инвестиционных горизонтов однозначно лучше подходят такие ПАММ-счета.

Есть еще третий вариант, который вы будете встречать достаточно часто, занимаясь инвестированием на рынке Форекс:

График ИКП ПАММ-счёта bollinger x1

Такой график используемого плеча характерен для торговой системы Мартингейл. Как видите, нет никакой стабильности в уровне плеча, в один момент оно 5%, в другой уже 40%, а может быть и еще выше.

Эта ТС позволяет получить красивый график доходности, практически без просадок. Есть лишь одно но — рано или поздно произойдёт потеря 100% вложений! Почему так происходит и вообще более подробно о Мартингейле и о всех способах его выявления — читайте в этой статье Вебинвеста, очень рекомендую.

Управляющие, кстати, не всегда признаются, что используют Мартингейл, поэтому будьте осторожны.

Еще больше информации о торговой системе, которую использует управляющий ПАММ-счёта, может рассказать мониторинг Myfxbook. Он позволяет сделать профессиональный анализ торговой истории, при соответствующих навыках.

Специально для вас я написал подробное руководство по использованию Myfxbook, обязательно почитайте.

Для анализа ПАММ-счетов я чаще всего использую две функции мониторинга Myfxbook. Первая — вкладка статистических показателей:

Если разобраться, что означают все эти показатели, вы сможете получить много информации об эффективности торговой системы на ПАММ-счёте. В руководстве это всё есть, поэтому идем дальше.

Вторая — вкладка статистики по валютным парам:

Смотрим, чем торгует управляющий и как успешно — тут все просто.

Изучив всю доступную информацию о торговой системе, вы уже намного лучше будете представлять, как торгует управляющий и что можно от него ожидать в будущем. Следующий шаг — оценить доходность ПАММ-счёта и возможные риски инвестирования в него.

Оценка доходности ПАММ-счёта

Первое правило бойцовского клуба — доходность ваших инвестиций в ПАММ-счета никогда не совпадает с тем, что показано на официальных графиках доходности, потому что на них отображается результат без учёта выплаты вознаграждения управляющему за его работу.

Почувствуйте разницу между официальной и реальной доходностью вложений инвестора:

Но это еще не всё. Управляющие ПАММ-счетов могут менять принципы торговой системы, используемой на ПАММ-счёте — и это аннулирует все предыдущие результаты. Какая разница, сколько до этого заработано, если система новая? Нужно ждать, пока она выдаст свои результаты.

На последнем графике вы могли заметить, что начиная с середины 2020 года стратегия управляющего заметно изменилась — график стало «шатать» намного сильнее, да и его форма заметно изменилась. Чтобы узнать наверняка, нужно прочитать всю ветку ПАММ-счёта и найти сообщение об изменении торговой системы.

Таким образом, анализировать показатели ПАММ-счёта есть смысл только с мая 2020 года, чем мы и займёмся:

Пришло время узнать, сколько же можно заработать. За 18 месяцев наблюдений ПАММ-счёт принёс 85% чистой прибыли, средняя доходность в месяц составила 3.5%. Результат вполне достойный! Максимальная просадка оказалась чуть больше 50% — это, конечно, многовато, но при такой волатильности удивляться нечему.

Коэффициент Шарпа должен быть не меньше 0.02, иначе рассматривать ПАММ-счёт для инвестирования вообще смысла нет — его доходность будет близка к банковской (5% — средняя доходность долларовых депозитов в банках СНГ), а значит не будет оправдывать возможные торговые риски. В банке-то вы точно получите прибыль (если он не лопнет, конечно).

Случается так, что управляющий не может зарабатывать прямо сейчас — либо рынок не тот, либо система сломалась. В таком случае лучше не вкладывать в него деньги и подождать улучшения ситуации. А чтобы не попасть впросак, нужно проверять результаты ПАММ-счёта за последние 3 месяца, что мы и сделаем:

Половину времени ПАММ-счёт провел в красной зоне и всё же заработал 8% прибыли. Это значит, что торговая система актуальна и работает, инвестировать можно. Рекомендую ознакомиться со стратегией «вход на просадке» — при успешном исходе она обеспечивает более высокую доходность вложений.

Если ПАММ-счёт оказывается в минусе по итогам 3 месяцев на фоне положительного результата за год — это сигнал возможной поломки торговой системы.

После оценки доходности ПАММ-счёта следующим шагом будет анализ торговых рисков.

Оценка торговых рисков ПАММ-счёта

Торговый риск ПАММ-счёта — это вероятность потерять часть вложенных денег из-за неудачных сделок управляющего. Звучит неприятно, но если правильно оценить вероятность и размер потерь, вы сможете подобрать менее рискованные ПАММ-счета для своего инвестиционного портфеля.

Анализ торговых рисков начинается с оценки размера просадок.

Для начала, что такое просадка? Это убытки ПАММ-счёта, выраженные в процентах от максимального значения доходности. Просадка размером 10% означает, что инвесторы потеряли (бы) 10% своих денег. Очевидно, что чем больше потери, тем рискованнее вложения в ПАММ-счёт.

Чтобы понять, чем опасны большие просадки, взгляните на график:

Сколько нужно заработать управляющему, чтобы вывести ПАММ-счёт из просадки, в зависимости от её размера

Более-менее спокойно можно пережить просадки до 30% — чтобы их отбить, нужно заработать почти столько же. А вот для возврата после 40%-ных потерь и больше уже нужны большие усилия… Это может занять много времени или вынудить управляющего увеличить торговые риски, что обычно заканчивается плохо.

Поэтому показатель максимальной просадки очень важен для оценки рисков ПАММ-счёта. Эту информацию всегда можно найти на странице мониторинга ПАММ-счета в статистике:

Статистические показатели ПАММ-счёта Surest Secure

Обратите внимание, что если часть прибыли уходит управляющему как вознаграждение, то убытки никем не покрываются и 11.78% — это реальные убытки инвесторов в один из исторических моментов на ПАММ-счёте.

Размер максимальной просадки указывает на то, какой тип управляющего перед вами:

  • Меньше 25% — консервативный управляющий, для которого безопасность вложений инвесторов стоит на первом месте, а доходность на втором;
  • От 25 до

45% — умеренно-агрессивный управляющий, который пытается заработать больше, но старается слишком не рисковать;
От

45% и больше — управляющий сильно рискует ради сверхвысоких прибылей.

Впрочем, иногда можно прийти к ошибочным выводам, так как потери возникают в разное время и по разным причинам. Именно поэтому рекомендуется внимательно изучать все большие просадки:

График просадок ПАММ-счёта Surest Secure

Нашли просадки, что дальше? Смотрите, как часто они случаются и как долго продолжаются, а потом «примеряете на себя» эту информацию — готовы ли вы принять такие условия:

  • 21.04.2020, просадка 19%, длилась 14 дней
  • 19.08.2020, просадка 18%, длилась 18 дней

Если большие просадки возникали в самом начале работы счёта — их можно проигнорировать, по двум причинам:

  1. На счету не было денег инвесторов, а значит управляющий мог на свой страх и риск проверять какие-то наработки, подстраивать систему под условия брокера и т.д.
  2. В начале работы многие управляющие делают «разгон» — специально торгуют очень рискованно, чтобы быстро попасть в топ рейтинга ПАММ-счетов.

Типичный пример разгона:

График доходности ПАММ-счёта Marcus777

Период разгона лучше убирать при анализе ПАММ-счёта, передвинув дату старта графика чуть поближе.

Когда вы нашли все большие просадки и оценили их, желательно узнать комментарии управляющего по каждому из случаев. А они скорее всего будут, потому что инвесторы очень не любят терять деньги и каждый раз разводят панику в ветке ПАММ-счёта на форуме .

К примеру, насчет второй просадки Surest Secure:

В общем, мягенько так отшил назойливых инвесторов, которые своей паникой только мешают. Большинство управляющих, кстати, примерно так и реагируют на негативные сообщения во время просадок — и их можно понять, просадки лишь часть прибыльной торговли, на Форексе невозможно заключать 100% прибыльных сделок.

Также я рекомендую рассмотреть просадки с помощью графика используемого кредитного плеча, причем построенного не по дням, а по часам. Для примера, давайте посмотрим ситуацию, связанную со второй большой просадкой Surest Secure:

Напоминаю, что большие зеленые столбцы на верхнем графике — это открытие сделок (ИКП значительно увеличивается), а красные — закрытие (ИКП уменьшается). Как видите, во время просадки была открыта ровно одна сделка, закрыта была лишь спустя неделю. За это время выбранный торговый инструмент сходил в одну сторону, из-за чего и произошла просадка, а потом цена вернулась, соответственно и убытки тоже исчезли.

Всего одной сделкой крайне сложно слить 100% вложений с небольшим ИКП 2% — цена должна была уйти на огромнейшее расстояние. К тому же, ИКП не увеличивалось в просадке — и это, говорит об отсутствии токсичных торговых техник вроде усреднения, сеток или Мартингейла.

Их использование тоже можно определить по часовому графику ИКП:

Часовой график ИКП ПАММ-счёта Eternity. Стрелочками отмечены большие зеленые свечи, которые обозначают сильный рост ИКП, т.е. открытие новых сделок

Опасность злоупотребления ИКП хорошо видна на графике:

Количество пунктов убытка (для четырехзначных брокеров, для пятизначных соответственно в 10 раз больше), после которого на ПАММ-счёте закончатся деньги.

Самая популярная валютная пара EURUSD ходит в день в среднем на 100-150 пунктов. Вот и получается, что управляющий ПАММ-счётом при загрузке депозита 100% может всего за день слить все деньги, а то и быстрее, если движение цен будет связано с важными макроэкономическими новостями.

В целом, максимальное значение ИКП говорит о рискованности стратегии:

  • меньше 20% — стратегия консервативная;
  • 20-40% — стратегия с умеренными рисками;
  • 40% и выше — рискованная стратегия.

Часто высокие значения ИКП возникают на старте работы ПАММ-счёта, и вы уже знаете что может быть причиной — «разгон» для попадания в рейтинг. Если загрузка депозита постоянно высокая, это скорее всего элемент торговой стратегии, что, впрочем, никак не отменяет её рискованность.

Ну вот, теперь вы знаете о ПАММ-счёте практически всё — и теперь решение о добавлении его в инвестиционный портфель будет более обоснованным. А значит, результаты вложений станут намного лучше!

Итак, вы узнали как выбрать ПАММ-счёт для инвестирования. Описанных выше этапов анализа достаточно, чтобы с высокой вероятностью отыскать качественный ПАММ-счет для вложения ваших денег.

Необязательно заучивать алгоритм, можно добавить эту страницу в закладки браузера и в любой момент быстро вернуться за инструкцией. А если по ходу дела возникнут вопросы, вы всегда можете их задать в комментариях к статье, поможем чем сможем.

Друзья, если статья была для вас полезной (в чём я лично не сомневаюсь), сделайте доброе дело и распространите ссылку, чтобы о статье и блоге узнало больше людей:

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

В рейтинге ПАММ-счетов Альпари почти 4 000 действующих счетов. Как не запутаться в таком многообразии, каковы основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования? Постараемся ответить на эти вопросы в статье.

Итак, решение принято, и вы готовы вложить свои кровно заработанные деньги в ПАММ-счет. Еще бы: некоторые счета показывают доходность 100%, 200%, а то и 1 000% в год. Ведь это в разы, а то и в десятки раз больше, чем предлагают банки. Теперь осталось лишь понять, как правильно выбрать, в какой ПАММ-счет инвестировать средства. Да так инвестировать, чтобы и прибыль была максимальная, и риск потери инвестиций был минимальный.

При первом взгляде на рейтинг у неопытного пользователя просто разбегаются глаза. На что обратить внимание в первую очередь? В принципе, можно не заморачиваться и инвестировать в счета, находящиеся в первых строчках рейтинга. Но на что можно рассчитывать в этом случае? Какие риски несет в себе выбранный ПАММ-счет, какую доходность можно ожидать при инвестировании в него? Давайте разберемся с этими вопросами подробнее.

Доходность. Для начала инвестор должен определиться, на какой процент прироста инвестированного капитала он рассчитывает. Кому-то 50% годовых кажутся неплохой перспективой, а для кого-то и 100% кажется мало. Рейтинг ПАММ-счетов можно отсортировать по выбранным критериям доходности и, уже исходя из этого, продолжать выбирать дальше. При этом не стоит забывать, что часть заработанных денег придется отдать управляющему ПАММ-счета. Например, если доходность счета составит 100% годовых, а вознаграждение управляющего — 30%, то доходность вложенного капитала инвестора составит 70%. А если при этом доходность распределена по месяцам неравномерно, а, как правило, так оно и есть, то еще меньше. Почему? Потому что от прибыли управляющий свой процент получает регулярно, а вот убытки полностью ложатся на инвестора. При этом управляющие обычно предпочитают получать свое вознаграждение раз в месяц, а не раз в год.

Пример: инвестированная сумма 100 рублей. Вознаграждение управляющего: 30%. За 2 месяца доходность составила 50%. По идее, прибыль инвестора составит 100 × 50% = 50 рублей. Вычтем вознаграждение управляющего: 50 — 30% = 50 — 15 = 35 рублей. Таким образом, доходность инвестированного капитала составит 35 / 100 = 35%. Но при этом оказывается, что в первый месяц на счете была просадка 50%, а во второй месяц он заработал 200%. То есть, по истечении первого месяца у инвестора осталось от его 100 рублей только 50. А во второй месяц его капитал должен увеличиться на 50 × 200% = 100 рублей. За вычетом отчислений управляющему остается: 100 — 30% = 100 – 30 = 70 рублей. И что мы имеем в сумме за 2 месяца? -50 + 70 = 20 рублей прибыли. Доходность инвестированного капитала составит 20 / 100 = 20%. А доходность ПАММ-счета за этот период, как мы говорили ранее, составила 50%. Чувствуете разницу?

Так что эту тонкость тоже необходимо учитывать при планировании инвестирования в ПАММ-счет. И при прочих равных условиях выбирать для инвестирования тот ПАММ-счет, где вознаграждение управляющего поменьше.

Просадки. Как следует из предыдущего примера, величина просадок имеет очень большое значение. Совсем обойтись без них невозможно. Хотя нет, можно. На счетах, использующих такой метод торговли, как мартингейл, просадки, по сути, и нет. И график доходности ровный и красивый. До определенного момента. Но об этом чуть позже. Так вот, просадки — дело совершенно нормальное. Нужно только отбирать ПАММ-счета для инвестирования таким образом, чтобы просадки эти были поменьше. Насколько негативно размер просадок может повлиять на темп прироста инвестированного капитала, мы видели чуть выше. ПАММ-счета, кстати, также можно отсортировать и по величине просадок

Риски. При сортировке ПАММ-счетов по доходности необходимо учитывать следующее: чем выше доходность, тем выше и риски быстро потерять свой капитал. Напрямую в мониторинге ПАММ-счетов оценить риски невозможно, поэтому следует, видимо, пообщаться с управляющим, расспросить его о принципах управления капиталом (так называемый Money Management). Чем выше риски — тем больше возможные просадки. И тем меньше вероятность получить запланированную прибыль. Так что быстрый рост ПАММ-счета в виде нескольких сотен процентов за пару месяцев — повод задуматься о том, не потеряете ли вы на этом счете свои деньги.

Косвенно оценить риски может помочь такой показатель, как используемое кредитное плечо (ИКП) — отношение номинального объема открытых ордеров к величине средств на счете. Сама по себе величина ИКП мало о чем говорит, а вот его резкие скачки должны заставить инвестора насторожиться. Как правило, это означает либо отсутствие соблюдения на ПАММ-счете четких принципов управления капиталом, либо использование мартингейла.

В общем виде мартингейл — стратегия, предусматривающая кратное (обычно двойное) увеличение объема следующего открываемого ордера при закрытии убыточной сделки. В этом случае торговля на счете уже напоминает азартную игру. Собственно, данный принцип действий и пришел на Forex из казино. Что будет, если управляющий счетов получит несколько подряд убыточных сделок, после каждой из которых он должен удваивать лот. Правильно, рано или поздно средств не хватит, и счет будет слит. В один момент. Это может произойти раньше или позже, но произойдет в любом случае. Так вот, если на графике доходности видны V-образные просадки и в эти же моменты ИКП возрастает в несколько раз, знайте: перед вами типичный мартингейл. И если вы хотите считать себя инвестором, а не игроком, от таких счетов лучше держаться подальше.

Возраст счета. Тут все просто: чем больше возраст счета, тем больше к нему доверия. Считается, что нет особого смысла инвестировать в ПАММ-счета, срок жизни которых составляет менее трех месяцев. Полгода — еще лучше, а в идеале — год.

Величина капитала управляющего. Считается, что чем выше капитал управляющего (КУ), тем лучше, поскольку управляющий в этом случае более ответственно подходит к торговле, боясь потерять вложенные деньги. Во многом это так. Но, что если управляющий разработал прекрасную прибыльную торговую систему, научился управлять капиталом, а денег у него пока мало? Ведь считается, что торговать на Forex можно только теми деньгами, потеря которых не заставит вашу семью голодать. Так что величина КУ — показатель важный, но не определяющий. Конечно, если в управлении у трейдера находится несколько сотен тысяч долларов, а его личный капитал на этом счете составляет всего 300 долларов, то это, скорее всего, говорит о его неуверенности в собственной торговле либо же о готовности, что называется, играть на все.

Итог. Мы рассмотрели основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования. Если подводить краткий итог, можно сказать следующее. В первую очередь инвестор должен сам для себя определиться, на какой процент доходности он рассчитывает. Затем соотнести это с имеющимися рисками. И уже исходя из этого выбирать тот или иной ПАММ-счет.

Забирайте бонусы за открытие счета тут:
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Старт в бинарных опционах для начинающих
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: